Управление развития предпринимательства комитета экономической политики и развития Волгоградской области

Сегодня, Пятница

19 Октября, 2018 г.

Формы и виды поддержки

Национальная гарантийная система (приказ Минэкономразвития РФ от 19.02.2015 № 74)

Уровень

Лимит гарантийной поддержки

Корпорация МСП

От 100 млн.руб.

МСП Банк

25-100 млн.руб.

РГО

До 25 млн.руб.

Гарантии Корпорации МСП

  • Срок гарантии: до 15 лет

  • Вознаграждение за гарантию: 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок ее действия

  • Сумма гарантии: до 50% от суммы кредита, до 70% с возможным участием РГО

    Виды гарантийных продуктов:

               прямая гарантия для инвестиций;

               прямая гарантия для застройщиков;

                прямая гарантия для обеспечения гарантии исполнения контракта;

                прямая гарантия для обеспечения финансирования индустриальных парков;

                прямая гарантия для обеспечения выданных кредитов;

                и т.д.

               

    Требования к Заемщику:

  • Соответствие требованиям ст.4 209-ФЗ
  • Регистрация бизнеса на территории РФ
  • Отсутствие отрицательной кредитной истории, просроченной задолженности

Подробная информация о гарантийных продуктах Корпорации размещена на сайте Корпорации: www.corpmsp.ru/finansovaya-podderzhka/garantiynaya-podderzhka-subektov-msp-ngs/

Технология предоставления гарантий

Стандартная процедура

  1. Заемщик обращается в банк с заявкой на получение кредита
  2. Банк принимает решение о предоставлении кредита и направляет пакет документов клиента в гарантийную организацию для получения гарантии
  3. Гарантийная организация принимает решение о предоставлении гарантии

Комплект документов для получения гарантии аналогичен комплекту для получения кредита

Корпоративный канал

  1. Заявка поступает в Корпорацию (через РГО, Администрацию региона)

  2. Корпорация направляет пакет документов Клиента в аккредитованные Банки

  3. Одновременное рассмотрение Проекта аккредитованными банками

  4. Банк принимает решение о предоставлении кредита

    Ключевые требования к проектам для принятия на рассмотрение в рамках «корпоративного» канала:

    1.   Регистрация заявителя (инициатора проекта) на Портале Бизнес-навигатора МСП https://smbn.ru.

    2.   Сумма проекта более 200 млн. рублей, сумма гарантии более 100 млн. рублей.

    3.   Проект соответствует приоритетным отраслям, утвержденным в Программе стимулирования кредитования субъектов МСП.

    4.   Проект находится в высокой стадии проработки субъектом МСП (соответствует требованиям в чек-листе и заполнена форма «Резюме проекта»).

    5.   Проект пользуется поддержкой областной администрации или входит в список приоритетных проектов, реализуемых на территории субъекта.

    Кредиты МСП Банка

    "Оборотное кредитование"

    ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ – пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности (включая выплату заработной платы и пр. платежи, за исключением уплаты налогов и сборов), а также финансирование участия в тендере (конкурсе).

    Сумма – от 1 до 500 млн.руб.

    Срок – не более 36 мес.

    Ставка по кредиту:

    Для субъектов среднего бизнеса – 9,6% годовых

    Для субъектов малого бизнеса – 10,6% годовых

    «Инвестиционное кредитование»

    ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ – финансирование инвестиций для приобретения, реконструкции, модернизации, ремонта основных средств, а также для строительства зданий и сооружений производственного назначения.

    Сумма – от 1 до 1000 млн.руб.

    Срок – не более 84 мес.

    Ставка по кредиту:

    Для субъектов среднего бизнеса – 9,1% годовых

    Для субъектов малого бизнеса – 10,1% годовых

    "Контрактное кредитование"

    ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ – финансирование расходов, связанных с исполнением Заемщиком контракта в рамках Федеральных законов 223-ФЗ и 44-ФЗ, но не более 70% суммы контракта уменьшенной на сумму аванса, предусмотренного контрактом или полученного от заказчика, а также на сумму произведенных оплат в рамках выполнения контракта. в случае если финансирование осуществляется до заключения контракта - не более 70% от величины максимальной закупки, указанной в параметрах закупки на сайте zakupki.gov.ru.

    Сумма – от 1 до 500 млн.руб. (но не более 70% суммы контракта, уменьшенной на сумму полученного аванса и на сумму произведенных оплат за выполнение контракта от заказчика)

    Срок – не более 36 мес. (но не более срока действия контракта, увеличенного на 90 дней)

    Ставка по кредиту:

    Для субъектов среднего бизнеса – 9,6% годовых

    Для субъектов малого бизнеса – 10,6% годовых

    Кредитная поддержка сельскохозяйственной кооперации

    "Кооперация"

    ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ – пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности (включая выплату заработной платы и пр. платежи, за исключением уплаты налогов и сборов), а также финансирование участия в тендере (конкурсе).

    Для сельскохозяйственных производственных и сельскохозяйственных потребительских кооперативов, а также членов сельскохозяйственных потребительских кооперативов – крестьянских (фермерских) хозяйств

    Сумма – от 1 до 10 млн.руб.

    Срок – не более 36 мес.

    Ставка по кредиту:

    Для субъектов среднего бизнеса – 8,9% годовых

    Для субъектов малого бизнеса – 9,9% годовых

    "Агропарк"

    ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ – финансирование инвестиций, направленных на создание и/или приобретение (сооружение, изготовление, достройку, дооборудование, реконструкцию, модернизацию и техническое перевооружение) основных средств (включая строительство, реконструкцию, модернизацию объектов капитального строительства, в том числе выполнение инженерных изысканий, подготовку проектной документации для их строительства, реконструкции, модернизации), запуск новых проектов

    Сумма – от 1 до 1000 млн.руб.

    Срок – не более 84 мес.

    Ставка по кредиту:

    Для субъектов среднего бизнеса – 8,9% годовых

    Для субъектов малого бизнеса – 9,9% годовых

    "Предэкспорт"

    Для сельскохозяйственных производственных и потребительских кооперативов.

    ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ – пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности (включая выплату заработной платы и пр. платежи, за исключением уплаты налогов и сборов), а также финансирование участия в тендере (конкурсе).

    Сумма – от 1 до 500 млн.руб.

    Срок – не более 36 мес.

    Ставка по кредиту:

    Для субъектов среднего бизнеса – 8,9% годовых

    Для субъектов малого бизнеса – 9,9% годовых

    Кредитная поддержка резидентов моногородов

    «Развитие моногородов»

    ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ

  • пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности (включая выплату заработной платы и пр. платежи, за исключением уплаты налогов и сборов), а также финансирование участия в тендере (конкурсе).

  • финансирование инвестиций:

  • приобретение, реконструкция, модернизация, ремонт основных средств;

  • строительство зданий и сооружений производственного назначения.

    Сумма:

    При кредитовании на оборотные цели: от 1 млн руб. до 500 млн руб. (включительно)

    При кредитовании на инвестиционные цели: от 1 до 1000 млн руб. (включительно)

    Срок:

    На пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности: не более 36 месяцев

    На финансирование инвестиций: не более 84 месяцев

    Ставка по кредиту:

    При кредитовании на оборотные цели:

    - для субъектов малого бизнеса – 10,6% годовых;

    - для субъектов среднего бизнеса – 9,6% годовых.

    При кредитовании на инвестиционные цели:

    - для субъектов малого бизнеса – 9,9% годовых;

    - для субъектов среднего бизнеса – 8,9% годовых.

    "Высокотехнологичный"

    ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ – оказание финансовой поддержки Субъектам МСП, которые соответствуют критериям отнесения к быстрорастущим инновационным, высокотехнологичным предприятиям, утвержденным рабочей группой по вопросам оказания поддержки субъектам малого и среднего предпринимательства высокотехнологичных секторов экономики, в том числе внедряющим инновации, осуществляющим проекты в сфере импортозамещения и (или) производящим экспортную продукцию и услуги, созданной АО «Корпорация «МСП» и иными институтами развития

    Сумма – от 1 до 500 млн.руб.

    Срок:

    На оборотные цели: не более 36 месяцев с даты заключения кредитного договора.

    На инвестиционные цели: не более 84 месяца с даты заключения кредитного договора.

    Ставка по кредиту:

    При кредитовании на оборотные цели: от 10,1% годовых

    При кредитовании на инвестиционные цели: от  9,6% годовых

    "Женское предпринимательство"

    Для юридических лиц и ИП, получивших нефинансовую поддержку со стороны АО «Корпорация «МСП» в виде:

    обучения по программам тренингов для субъектов МСП АО «Корпорация «МСП», в том числе «Мама – предприниматель» или консультационной поддержки через Бизнес-навигатор МСП

    ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ:

  • финансирование инвестиций на приобретение и/или ремонт и/или модернизация основных средств (машин, оборудования, зданий, сооружений, помещений, земельных участков и т.д.).

  • пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности (включая выплату заработной платы и другие платежи, за исключением уплаты налогов и сборов).

    Сумма

    При кредитовании на оборотные цели: от 1 до 500 млн рублей

    При кредитовании на инвестиционные цели: от 1 до 1000 млн рублей

    Срок:

    На пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности: не более 36 месяцев

    На финансирование инвестиций: не более 84 месяцев

    Ставка по кредиту:

    При кредитовании на оборотные цели: от 9,6% годовых

    При кредитовании на инвестиционные цели: от 8,9% годовых

    "Бизнес Навигатор"

    Для юридических лиц и ИП, сформировавших Бизнес-план при помощи сервиса на портале Бизнес-навигатор МСП

    ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ – финансирование инвестиций на приобретение и/или ремонт и/или модернизация основных средств (машин, оборудования, зданий, сооружений, помещений, земельных участков и т.д.) в соответствии с Бизнес-планом, сформированном при помощи сервиса на портале Бизнес-навигатор МСП

    Сумма – от 1 до 1000 млн.руб.

    Срок – не более 84 мес.

    Ставка по кредиту:

    Для субъектов среднего бизнеса – 9,1% годовых

    Для субъектов малого бизнеса – 10,1% годовых

Программы льготного кредитования малого и среднего бизнеса, стимулирование кредитования субъектов МСП

Программа стимулирования кредитования субъектов МСП (Программа 6,5)

Условия предоставления кредитных средств: кредиты предоставляются уполномоченными банками субъектам МСП на реализацию инвестиционных проектов в приоритетных отраслях экономики (сельское хозяйство, обрабатывающее производство, строительство, транспорт и связь, туризм, высокотехнологичные проекты);

  1. размер процентной ставки для конечного заемщика:

    9,6% - для субъектов среднего предпринимательства;

    10,6% - для субъектов малого предпринимательства.

    Льготная стоимость кредитов для субъектов МСП обеспечивается за счет предоставления Банком России уполномоченным банкам кредитов под поручительство Корпорации под процентную ставку 6,5% годовых, поэтому Программа получила второе название «Шесть с половиной»;

    Размер кредита: от 3 млн. руб. до 1 млрд. руб. (общий лимит на заемщика – до 4 млрд. руб.)

    Участие в Программе 6,5 принимают 46 крупнейших российских банков: ПАО Сбербанк, Банк ВТБ (ПАО), АО "Россельхозбанк", ПАО "Промсвязьбанк", ПАО РОСБАНК, ПАО "ФК Открытие", АО "Банк Интеза", АО "Райффайзенбанк", ВТБ24 (ПАО), АО "ЮниКредитбанк", АО "Альфа-Банк" и другие.

    Проекты приоритетных отраслей:

  1. Сельское хозяйство/ предоставление услуг в этой отрасли

  2. Обрабатывающее производство, в т.ч. производство пищевых продуктов, первичная и последующая переработка с/х продуктов

  3. Производство и распределение электроэнергии, газа и воды

  4. Строительство, транспорт и связь

  5. Внутренний туризм

  6. Высокотехнологичные проекты

  7. Деятельность в области здравоохранения

  8. Сбор, обработка и утилизация отходов

    Цели:

  • Инвестиционные цели

  • Пополнение оборотных средств

Подробная информация об уполномоченных банках, приоритетных отраслях, условиях и требованиях, порядке взаимодействия с уполномоченными банками размещена на сайте: www.corpmsp.ru/bankam/programma_stimulir/

Программа Министерства экономического развития Российской Федерации

Постановление от 30 декабря 2017 г. № 1706 «Об утверждении правил Предоставления субсидий из федерального бюджета российским Кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным субъектам малого и среднего предпринимательства на реализацию проектов в приоритетных отраслях по льготной ставке».

Требования программы.

Сумма кредита: на инвестиционные цели – от 3 млн до 1 млрд, на оборотные цели – от 3 млн до 100 млн.

Деятельность субъекта МСП предусмотрена Программой в части приоритетных отраслей

При соответствии требованиям указанной программы кредитование осуществляется на льготных условиях:

Срок:

Кредит на инвестиционные цели – до 10 лет

Кредит на оборотные цели – до 3 лет

Ставка по кредиту:

6,5% годовых

Программа льготного лизинга оборудования

для субъектов индивидуального и малого предпринимательства

В РФ созданы региональные лизинговые компании – АО "РЛК Республики Татарстан" и АО "РЛК Республики Башкортостан", АО "РЛК Ярославской области". Ведется работа по учреждению РЛК в Республике Саха (Якутия).

Параметры продукта

Процентная ставка:

6% годовых – для российского оборудования

8% годовых – для иностранного оборудования

Сумма:

От 5 млн.руб до 200 млн.руб.

Авансовый платеж

От 10% стоимости предмета лизинга

Срок лизинга

До 84 месяцев

Форма анкеты

Презентация по Программе льготного лизинга оборудования

Поддержка СТАРТАПОВ

Стартап – субъект МСП, с даты регистрации которого на дату представления заявки на получение гарантии прошло не более 5 лет, или субъект МСП, который с даты государственной регистрации не осуществлял производство (реализацию услуги) или осуществлял в незначительном объеме;

Требования к Заемщику.

1. Соответствие определению Стартапа.

2. Доля собственного участия не менее 10% от бюджета проекта без учета процентов на инвестиционной фазе.

Сумма гарантии – не более 500 млн. рублей по обязательствам одного стартапа.

Целевое использование кредитных средств:

  • Пополнение оборотных средств

  • Инвестиционные цели

Соответствие одному из следующих критериев:

  1. Проект реализуется в высокотехнологичных отраслях (информационные технологии, биотехнологии, робототехника, станкостроение, фармацевтика) и (или) в отраслях экономики, в которых реализуются приоритетные направления развития науки, технологий и техники, а также критические технологии Российской Федерации, утвержденные Указом Президента Российской Федерации от 7 июля 2011 г. №899;

  2. Проект реализуется в приоритетной отрасли экономики с использованием инноваций или высоких технологий, позволяющих вывести на рынок новый продукт или продукт с более высокими качественными характеристиками по сравнению с существующими аналогичными продуктами на рынке или экспортноориентированный импортозамещающий продукт;

  3. Проект, реализуемый в приоритетной отрасли экономики, масштабируем***; ежегодный прирост выручки не менее 20% на протяжении последних 3 лет или прогноз прироста выручки не менее20% на протяжении не менее 3 лет с момента завершения инвестиционной фазы проекта.

Требования к проектам

1. Высокая стадия готовности проекта (наличие бизнес-плана, финансовой модели, проектно-сетной и разрешительной документации); наличие проектной команды;

2. Наличие документов, подтверждающих предпосылки финансовой модели (в том числе независимая маркетинговая и технологическая экспертизы);

3. Погашение кредитов осуществляется за счет денежного потока от реализации проекта.

Приоритетные отрасли:

Сельское хозяйство

Обрабатывающее производство

Производство и распределение электроэнергии, газа и воды

Строительство

Транспорт и связь

Туристская деятельность

Здравоохранение

Сбор, обработка и утилизация отходов